банки скам

ЦБ отозвал лицензию у QIWI Банка, пополнение кошельков стало недоступным

ЦБ отозвал лицензию у QIWI (КИВИ) Банка, сообщается на сайте регулятора. Это первый отзыв лицензии за полтора года. По величине активов кредитная организация занимала 89-е место в России, сообщает РБК.

«Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество) КИВИ Банк (АО) (рег. № 2241, город Москва)», — сообщили в ЦБ.

ЦБ объяснил отзыв лицензии тем, что QIWI нарушал федеральные законы, а также нормативные акты Банка России. В этой связи регулятором в течение последнего года к нему пять раз применялись меры, включая ограничения на осуществление отдельных операций. Кроме того, по данным ЦБ, «банк систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

ЦБ также установил многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без ведома последних и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.

После данного решения пополнение кошельков, а также вывод средств с них стали недоступны. Кроме того, свою работу прекратила платежная система Contact.

Юзер не мамонт или новые китайские ватты

Наткнулся тут на али:

Думаю, мол, подозрительно. В принципе не слышал о флехах такого размера (как оказалось, такие есть, но не то чтобы для массового юзера, да и за цену в 20 раз больше чем тут).

Смотрю, продаж много, рейтинг нормальный, ревью полно

Сразу мысль, может я давно накопители не покупал и отстал от жизни.

Пошёл в гугл. Если кратко, о под капотом накопитель на дефолтный объём (например, 32гб), но чип делает вид, что на флехе действительно 2Тб. Операционка будет послушно скармливать данные флешке, а она делать вид, что записывает. Но всё, что будет сверх реального объёма пропадёт после извлечения флешки т.к. реально никуда эти данные, естесственно, не записывались.

Будьте бдительны, слушайте маму, мойте руки с мылом и не ведитесь на бесплатный сыр

Чуть больше технических деталей, на ангельском: https://datarecovery.com/2022/03/the-2tb-flash-drive-scam-why-high-capacity-flash-drives-are-fakes/

В США обанкротился крупнейший с 2008 года банк — Silicon Valley

Финансовые регуляторы штата Калифорния 11 марта закрыли Silicon Valley Bank (SVB), который работал, в основном, с технологическими стартапами. Банк, сообщает Reuters, стал крупнейшей кредитной организацией, обанкротившейся в США с финансового кризиса 2008 года.

Банк передан под управление Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC). Доступ к застрахованным вкладам, заявили регуляторы, владельцы получат уже в понедельник, 13 марта. Незастрахованные вкладчики смогут получить первые выплаты в течение недели, а остальные средства им будут выплачивать по мере продажи активов SVB, пишет The Bell. 

Активы Silicon Valley Bank оценивались в 209 миллиардов долларов, по этому показателю он занимал 16-е место в банковской системе США.

Обстоятельства, которые привели к краху SVB, еще предстоит установить. Reuters пишет, что главным фактором, повлиявшим на финансовое положение банка, стало повышение ФРС базовой ставки в 2022 году, которое негативно сказалось на работе стартапов, кредитованием которых занимался банк.

The Financial Times, в свою очередь, обращает внимание на оказавшуюся неудачной инвестиционную стратегию банка, который вложил более 90 миллиардов долларов в ценные бумаги с длительным сроком погашения, стоимость которых снизилась из-за повышения ФРС базовой ставки.

https://meduza.io/news/2023/03/11/v-ssha-obankrotilsya-krupneyshiy-s-2008-goda-bank-silicon-valley-on-byl-odnim-iz-krupneyshih-kreditorov-tehnologicheskih-startapov

В США власти решили закрыть второй крупный банк меньше чем за неделю — нью-йоркский Signature Bank.

Банковский регулятор штата Нью-Йорк решил закрыть местный банк Signature Bank, сообщил Reuters. Он назвал это третьим по размеру крахом в банковской истории США, который произошел всего лишь пару дней спустя после закрытия другого крупного банка — Silicon Valley Bank в Калифорнии.

Решение о закрытии Signature Bank стало неожиданностью для управляющих банком: они узнали о прекращении работы незадолго до публичного объявления, сообщил осведомленный источник Bloomberg. Банк столкнулся с сильным оттоком средств вкладчиков в пятницу, 10 марта, но к воскресенью ситуация стабилизировалась, отметил источник. Если бы банку позволили, он смог бы продолжить работу, считает член правления банка Барни Фрэнк, его процитировал Bloomberg. По словам Фрэнка, у банка солидный кредитный портфель. 

Внезапное закрытие Signature Bank показывает срочность чрезвычайных мер, которые принимают власти США для поддержки банковской системы и снятия растущей обеспокоенности клиентов банков по поводу безопасности их вкладов, отметил Bloomberg. Кроме Signature Bank и Silicon Valley Bank в начале марта потерпел крах также Silvergate Bank, который The Verge назвал «краеугольным камнем» для мира криптовалют. Silicon Valley Bank, в свою очередь, специализировался на работе со стартапами.

https://www.forbes.ru/finansy/485989-vlasti-ssa-resili-zakryt-vtoroj-krupnyj-bank-za-cetyre-dna

Как нигерийский принц готовил пиво, сидел в плену у мексиканцев, возил алмазы и воевал с мусульманами... или истоки 419.

«Здравствуйте. Я знаю, что Вы очень удивились, когда получили это письмо, потому что мы никогда не встречались…». Эй, я вижу, как ваша рука дёрнулась в поисках кнопки «Это Спам». Ведь наиболее продвинутые (или старые) уже догадались, что последует дальше. Да, оно самое — Нигерийское письмо, знакомое множеству людей. История из древней эпохи интернета, когда по нему ещё бродили динозавры вроде krovatka.ru и yahoo.com. Слезливая исповедь обладателя несметных сокровищ, остро нуждающегося в помощи посторонних людей и по этому поводу, пишущему всем. В надежде найти достаточно тупы... в смысле добросердечных людей. Естественно, с обязательным убеждением читателя, что если автору письма выслать чуть-чуть денег, то все понесённые расходы вернутся доброму самаритянину сторицей. Что последует дальше, тоже все догадываются. Немного денег сейчас, ещё чуть-чуть финансовой помощи чуть позже, ой, ещё капельку, но мы уже близко. А потом всё. Пропал куда-то ваш адресат.

И многие реагировали на это событие примерно так.

Сейчас эта афера слегка позабылась и исчезла из новостной повестки. Впрочем, не мешает подобным письмам изредка всплывать в Спаме, тысяч почтовых ящиков, да и https://419eater.com/ до сих пор ещё жив (поднимете вверх стариковские тросточки те, кто помнит знаменитый The Dead Parrot Sketch). В своё время в Нигерии (а именно оттуда шла основная масса подобных писем) даже ввели особую статью УК под номером 419 как раз за такие аферы (и это число обрело для скамеров такой же смысл, что и 420 для травокуров). На расцвете такого мошенничества в 2006 году принц Абалики Негерийский (от чьего имени обычно и шёл спам), вошёл в топ-10 (на девятом месте) в списке самых богатых вымышленных персонажей, по версии Форбс (да, удивительный и неожиданный сюрприз, но принц был ненастоящим, кто бы догадался). 

Как-то так люди представляют себе Нигерийского принца. Правда этот персонаж из Ганы, но тоже сойдет.

Один из немногих вариантов факсового Нигерийского письма.

Да, многие руководители крупных компаний тех лет получали таким образом предложения о небольшой... ну, назовём это инвестицией, в обмен на огромный куш. Мошенники целенаправленно ударяли по тем, кто был достаточно богат, беспечен и доверчив. Авторы подобных писем пользовались тем, что такие люди знали, о существовании где-то там за океаном Нигерии и о происхождении в ней какой-то непонятной фигни. А там, где происходит непонятная фигня, активный и предприимчивый человек всегда может что-то поиметь. Вот и шанс, который сам идёт в руки. В общем, можно было попробовать половить рыбку в мутной воде. Например, помочь компании скрыть свои доходы (а именно это и предлагали мошенники). Нужно всего лишь переслать немного денег, на особый счёт в банке, чтобы считаться компанией-заказчиком. Мол, мы потом сможем вам высылать деньги без всяких проблем. А вы нам их вернёте, когда всё закончится. Но догадайтесь что? Это тоже не было первоисточником схемы.

Ещё в 1922 году, в Америке уже проходила подобная афера, о которой газеты предупреждали всех неразумных обывателей. В рассылаемых письмах якобы немцы собирали деньги на переезд в США и строительство подпольной пивоварни в лучших традициях своей культуры (ну, немцы — пиво, связь уловили, да?). И в этой пивоварне они собирались варить настоящее немецкое пиво, по настоящим немецким рецептам из настоящих немецких продуктов за настоящие американские деньги. Но, вы же понимаете, надо всё доставить из Германии, перевезти через океан и границы, немного подмазать. Но за финансовую помощь, они обещали всем жертвователям куш в виде нелегальных товаров с этой пивоварни. И не только пиво, но и другие спиртные напитки. Учитывая, что в Америке тогда действовал сухой закон, это было довольно привлекательное предложение и многие даже переслали деньги. Естественно, потом в полицию эти участники краудфандинга обратиться не могли — ведь, по сути, они были соучастниками преступления.

Письмо из Мексики, какому-нибудь богатому американцу.

По объёму статьи уже ясно, что и эти «немцы» тоже не были изобретателями. В их случае это было лишь переосмысление ещё более старой разводки известную как «Письма Испанского Узника». Этот цирк был популярен во время Испано-американской войны 1898 года. В слезливом письме, якобы богатый европейский банкир, попавший, в плен к мексиканцам просил выслать денег на подкуп тюремщика. Богатый белый человек прибыл в эту страну с довольно крупной суммой, чтобы помочь бедным, нуждающимся простым людям, страдающим от войны. Но его арестовали по подозрению в шпионаже. Хорошо, что ему ещё удалось спрятать средства в надёжном месте/под охраной знакомых людей/в банке или хранилище. После того как он расписал злоключения, следовал переход к утверждению, что об великодушие адресата банкир слышал от общих знакомых (про которых не писал из соображений конспирации). Именно поэтому он вспомнил о нём в такое сложное время. Мол, всё уже готово к побегу, практически все подкуплены, но тюремщик — единственное, что стоит между ним и свободой. Надо просто дать ему немного денег, как он тут же незаметно выпустит банкира, все прикроют документами, а там уже всё хорошо будет. Попав на свободу, он, как человек чести, обязательно вышлет денег спасителю. Ведь банкир богат и влиятелен, у него своё дело, ну а в тюрьме он, так, для души сидит... А стоп, это не из этой эпохи. В общем, надо спешить, пока «прикормленную» охрану не поменяли. Понятно, после того как деньги высылались, «тюремщик» вдруг решал, что дело опаснее, чем казалось, и надо чуть больше добавить. Потом ещё чуть-чуть. Самую малость. Примерно на этом этапе охрану всё-таки поменяют и так далее, пока не надоест. В качестве милой детали, подтверждающей уникальность подхода: если письмо было адресовано мужчине, в истории обязательно всплывала красавица-умница-дочь-кузина, которую, конечно же, представят спасителю при первой возможности. Для стимулирования принятия решений, очевидно. 

Эжен Франсуа Видок, впервые задокументировавший эту аферу.

Но была версия этой разводки даже раньше. В 1836 году, в своих мемуарах знаменитый Эжен Франсуа Видок, бывший глава национальной безопасности Франции, а заодно и первый в истории частный детектив вспоминал о подобной афере, с которой он сам столкнулся ещё в юношестве. Видок назвал её «Письма из Иерусалима». В его изложении сообщения исходили от слуги некоего маркиза (опять же без имён, для конспирации). Якобы этот аристократ, спасаясь от последствий Французской Революции, отправился не куда-то, а прямо в Иерусалим. Слуга должен был выехать из города позднее и догнать его по дороге. И у него было очень ответственное задание — сохранить шкатулку с драгоценностями. К несчастью, недотёпу всё-таки арестовали в небольшом провинциальном городке и сейчас он находится... где? Конечно же, в тюрьме. Ему повезло только в одном — до ареста адресант пытался скрыться и успел надёжно спрятать шкатулку в секретном месте. Теперь очень боится подвести своего хозяина и просит помочь слуге, а значит, и маркизу. Естественно, его благородный господин сможет отблагодарить помощника, а если что вдруг не срастётся, то тут уже сам слуга всегда готов поделиться частью содержимого шкатулки — сгорел сарай, гори и хата. Всё, что требуется — выслать немного денег на адвоката (в последующих письмах опять всплывала знакомая нас тема с подкупом тюремщика). Да, конечно, сам слуга мог бы обратиться к маркизу, но боится гнева господина за невыполнение приказа и за то, что дал себя арестовать. Неужели такой прекрасный человек, как адресат, о котором, кстати, адресант слышал от знакомых маркиза только хорошее, не поможет? Как рассказывал сам Видок, на подобное послание отвечал примерно каждый пятый реципиент. И, похоже, это был первый документально зафиксированный случай применения подобной аферы с полностью оформившейся концепцией. Было это в 1798 году. 

Скажите, вам приходили наши письма? И почему вы на них не ответили?

Но, ходят слухи о том, что подобные аферы проворачивались и в более ранние эпохи, вплоть до рыцарских времён. Там в ходу были котолампы о благородных дворянах и достопочтенных воителях в плену у неверных мусульман. И, конечно, им нужна была помощь, которую надо было передать особому человеку, способному... конечно же, подкупить тюремщика. Вот только каких-то документальных подтверждений этому нет. Всё-таки в те времена ещё грамотные люди ещё не были так широко распространены, чтобы на такой ненадёжной опоре строить глобальные аферы. Возможно, тогда это проходило по рангу единичных снайперских выстрелов.

Несколько расисткая картинка, да? Но она тут типа как демонстрирует то, что пока за компьютерами работают люди, эта афера будет эффективна.

В общем, ещё раз сталкиваюсь с цикличностью истории и подозреваю, что даже лет через 120, на нейроинтерфейс моих потомков придёт сообщение в стиле: «Вы меня не знаете, но наши общие хорошие друзья рассказали мне о Вашем великодушии…» или что-то в подобном роде.

Погром офиса Альфа-Банка в Киеве

Что-то я перехотел быть клиентом этого банка, который рекламит скам.

В Петрозаводске семья вернула сбежавшую бабушку при помощи «скама».

Родня запрещала бабке переводить бабки мошенникам, и старуха назло сбежала из дома. Тогда родственники позвонили ей с неизвестного номера и пригласили в банк. Женщина прискакала в отделение и там её поймали.

Все мы знаем что вокруг полно клоунов и дегенератов. 

Так же Повел Дурев запустил крипту в телеге. 

Масс адопшн пошел, а вместе с ним и перепись клоунов. 

пруф.

Крипта скам. Потом график монеты и профит скину касательно этой шляпы. 

Скам всемирного масштаба (ну почти)

Когда помог маме открыть банку