Результаты поиска по запросу «

закон о деятельности банков

»

Запрос:
Создатель поста:
Теги (через запятую):



тиньков криптовалюта банки Тинькофф 

Банк Тинькофф требует от клиентов раскрывать все детали операций с криптой

Клиенты банка Тинькофф получили неприятный сюрприз. Им начали приходить запросы от персонала банка, где было указано, чтобы они предоставили документы по операциям с цифровыми активами.

тиньков,криптовалюта,банки,Тинькофф

Об этом в частности сообщил глава проекта InDeFi Сергей Менделеев. Он сообщил, что в течение вчерашнего дня ему про это сообщали его знакомые, которые вкладывали средства в криптовалюты с карт банка Тинькофф.

На вопросы клиентов банка, официальные представители банка сообщили утвердительно, указав, что требования законные. Банк просто выполняет требования законодательства и регуляторов.

Банк требует от клиентов, которые совершают операции с цифровыми активами, предоставлять справки 2-НДФЛ, декларации, сведения обо всех криптовалютных сделках, когда они проводили, какие суммы транзакций.

Кроме этого, банк требует документы, которые бы подтвердили, что клиент оплатил налоги с проведенных сделок, а также скрины из личных кабинетов на криптоплощадок, которые бы идентифицировали клиента, скрины выписок со счетов площадок, работающих с криптовалютами.

Помимо этого, банк требует справки о верификации личных кабинетов на цифровых биржах, чеки по последним совершенным сделкам с виртуальными активами.

Как утверждают официальные представители банка, в такой политике нет ничего особенного. Банк просто выполняет свою работу, руководствуясь требованиями от ЦБ РФ.
Развернуть

черные буквы на белом фоне банки 

ПАРАДОКС: ЕСЛИ ВАМ ЗВОНЯТ ИЗ БАНКА, ТО НЕ ВАЖНО, МОШЕННИКИ ЭТО ИЛИ СОТРУДНИКИ БАНКА. ВАС В ЛЮБОМ СЛУЧАЕ ХОТЯТ НАЕБАТЬ,черные буквы на белом фоне,банки
Развернуть

Тинькофф банк переписка политика 

Тинькофф 0 @tinkoff_bank Также с 16 июня появится комиссия за входящие SWIFT-переводы в долларах, евро и фунтах. Ее размер составит 3% от суммы перевода, но не менее 200 у. е. и не более суммы перевода. 6:59 РМ • 16 июн. 2022 г. • Twitter Web App 7 ретвитов 45 твитов с цитатами 14 отметок
Развернуть

Отличный комментарий!

> и не более суммы перевода

Вот, а могли бы и больше списать. Прислали тебе 150, а банку остался должен 200.
Но не сделали, щедрые, понимающие.
ValD ValD17.06.202211:17ссылка
+92.8

Украина криптовалюты закон легализация майнер хуже пидораса 

Верховная Рада приняла закон о легализации криптовалют

Украина,страны,криптовалюты,закон,легализация,майнер хуже пидораса

За принятие закона проголосовали 276 народных депутатов на заседании 8 сентября, передает Интерфакс-Украина.

Документ регулирует оборот виртуальных активов в Украине и позволяет участникам рынка пользоваться банковскими услугами, платить налоги с полученных доходов и получать юридическую защиту в судах при нарушении их прав.

Как отметил вице-премьер, министр цифровой трансформации Михаил Федоров, в настоящее время ежедневный оборот виртуальных активов в Украине составляет 1 млрд грн, но все это находится в тени. Из-за этого международные биржи не могут заходить в Украину. Ни с одной операции с виртуальными активами не платятся налоги.

"Благодаря (принятому) закону это урегулируется. Будут созданы выгодные условия, которые позволят компаниям регистрироваться в Украине, а не за границей. Бюджет будет получать налоги, а предпринимателям чувствовать себя защищенными. Всего несколько стран в мире легализовали криптоактивы –  Германия, Люксембург, Сингапур. Украина будет одной из них", – подчеркнул он.

"Теперь виртуальные активы стали объектом гражданских прав, объектом гражданского оборота. Однако впереди много работы. На протяжении года мы должны внести изменения в Гражданский кодекс и, конечно, в кодекс налоговый, разработать подзаконные акты", –прокомментировал глава парламентского комитета по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев.

Как отмечают в пресс-службе Министерства цифровой трансформации, законопроект чрезвычайно важен для крипто-отрасли, поскольку он призван сформировать правовое поле на рынке виртуальных активов (правовой статус, классификация, права собственности и другие ключевые юридические дефиниции) и адаптирует рекомендации FATF по финансовому мониторингу рынка виртуальных активов.

При этом чтобы осуществлять деятельность, связанную с оборотом виртуальных активов, поставщики услуг должны будут раскрыть структуру собственности и конечных бенефициарных владельцев. Такие владельцы должны иметь безупречную деловую репутацию, а также ввести внутренние процедуры финансового мониторинга для предотвращения отмывания доходов, полученных преступным путем.

Также документ определяет регулятора рынка – Минцифры (в отдельных случаях НБУ и НКЦБФР) и перечень профессиональных поставщиков услуг виртуальных активов и их регистрацию.

В министерстве ожидают, что после вступления в силу этого закона рынок виртуальных активов в Украине сможет работать официально, благодаря чему страна получит дополнительные налоговые поступления в бюджет, которые будут платить криптокомпании.

"Легализация виртуальных активов будет способствовать активной регистрации криптокомпаний в Украине. В частности, принятие профильного законодательства будет стимулировать привлечение на украинский рынок иностранных бирж, станет мощным стимулом для дальнейшего развития криптосферы в Украине. Банки будут открывать для них счета и проводить операции с новым классом активов", – отметил заместитель министра цифровой трансформации по вопросам развития IT Александр Борняков.

Развернуть

банки помощь коронавирус 

Сибиряк @SiberianMan \/ Человеку пришло официальное подтверждение от банка. Выплаты по кредиту замораживаются на б месяцев. Через полгода выплаты возобновятся,договор автоматически продлится на 6 месяцев. Проценты за это брать не будут... Ой, простите,это же в Германии.. hiermit bestätigen


Развернуть

Отличный комментарий!

ууух мрази бездуховные,все до них не доходит,что это экономически не выгодно
HepBHbIuNooB HepBHbIuNooB07.04.202019:14ссылка
+33.1

Великобритания финансы банк безопасность ИИ AI нейросети технологии habr длиннопост ...Lloyds Bank Lloyds кибербезопасность 

Клиент банка "Lloyds" из Великобритании получил доступ к своему банковскому счету с помощью голосового ИИ

 

Клиент банка "Lloyds Bank" из Великобритании обнаружил, что может получить доступ к своему банковскому счету с помощью голосового ИИ через идентификацию по "Voice ID".

 

LLOYDS BANK Search Help & Support Branch Finder Logon ■ft Products and services v Help and support v Banking with us v Banking online v Home ► Contact us ► Voice ID Voice ID - fast, easy and safe What is Voice ID? Voice ID is a security feature available to Telephone Banking customers. It

 

Пользователь Джозеф Кокс выяснил, что голосовой идентификатор нельзя использовать в качестве безопасного способа для входа в свою банковскую учётную запись. Он смог обмануть систему с помощью бесплатной версии решения от "ElevenLabs" для генерации своего синтетического голоса на основе пяти минут цифровой записи своего настоящего голоса.

Он проводил эксперимент несколько раз, так как изначально система "Lloyd Bank" сообщала, что не может аутентифицировать его голос. После внесения некоторых изменений в настройках "ElevenLabs" для генерации голоса, таких как чтение более длинного текста, чтобы каденции звучали более естественно, его сгенерированный голос успешно обошёл систему безопасности банка.

 

Speech Synthesis Settings cloned/j Voice Settings Text Check my balance ■+ Add voice,страны,Великобритания,Great Britain, UK,финансы,банк,Lloyds Bank,Lloyds,безопасность,кибербезопасность,ИИ,AI,нейросети,технологии,habr,длиннопост

 

В итоге Кокс позвонил на автоматическую линию обслуживания банка и начал активировать файлы с генерацией своего голоса. Банк принял его фразу «Проверить мой баланс» и после этого попросил сказать две фразы – назвать свою дату рождения и прочитать «мой голос – мой пароль».

Кокс набрал на клавиатуре нужный текст и запустил генерацию голоса. «Мой голос – мой пароль», — сказал ИИ его голосом. Система безопасности банка потратила несколько секунд на идентификацию этого голосового фрагмента. «Спасибо», — сказал банк, а Кокс попал внутрь своего аккаунта.

 

«Я не мог в это поверить – это сработало. Я использовал реплику своего голоса с помощью ИИ, чтобы взломать свой банковский счёт. После этого у меня был доступ к информации об учётной записи, включая баланс и список последних транзакций и переводов», — уточнил Кокс.

 

На веб-сайте "Lloyds Bank" сообщается, что опция "Voice ID" абсолютна безопасна. «Ваш голос подобен отпечатку пальца и уникален для вас», — утверждает банк. — "Voice ID" анализирует более 100 различных характеристик вашего голоса, которые, как и ваш отпечаток пальца, уникальны для вас. Например, как вы используете свой рот и голосовые связки, какой у вас акцент и как быстро вы говорите. Система также распознает вас, если у вас простуда или боль в горле», — уточнено на сайте банка в описании этой технологии.

Представитель "Lloyds Bank" заявил, что опция "Voice ID" обеспечивает высокий уровень защиты, чем традиционные методы аутентификации. По мнению банка, синтетические голоса не так привлекательны для мошенников, как другие методы для компрометации данных клиентов.

В "Lloyds Bank" в курсе об угрозе клиентам от синтетических голосов и там постоянно дорабатывают проверку голоса. В банке сообщили, что голосовая идентификация "Voice ID" уже привела к значительному снижению мошенничества с телефонным банкингом.

Профильные эксперты пояснили, что всем клиентам, использующим голосовую аутентификацию в банках, лучше переключиться на безопасный метод проверки личности, такой как многофакторная аутентификация, как можно скорее. Они опасаются, что репликация голосов в этом году будет одним из векторов атак на учётные записи пользователей в банках, так как злоумышленники в курсе информации о дне рождения жертвы, а получить запись голоса можно также разными способами.

Аналогичную голосовую идентификацию предлагают банки в США, например, "TD Bank" (опция "VoicePrint"), банк "Chase" (также "Voice ID") и "Wells Fargo" (функция "Voice Verification"), которые, согласно описанию, «эффективно защищают личность клиента».

 

 

Ранее исследователи с помощью нейросети "elevenlabs.io" и "ChatGPT" рассказали голосом Стива Джобса про "ChatGPT". Особенность "elevenlabs.io" заключается в том, что нейросети достаточного слушать оригинальный голос в течение всего нескольких секунд, чтобы потом воспроизвести его.

В начале января "Microsoft" объявила о создании инструмента "VALL-E" для имитации любого голоса. Этому ИИ достаточно трёхсекундного образца для генерации полноценного голоса человека. Услышав конкретный голос, "VALL-E" создаст аудиозапись того, как человек говорит что-то, причём постарается сохранить даже его эмоциональный тон.

 

Источник:  "Хабр", @denis-19.

Развернуть

Отличный комментарий!

BabanMT BabanMT24.02.202318:57ссылка
+46.7

хакеры Cat_Cat vk story длиннопост банк взлом 

 1994 год. Гениальный русский хакер Владимир Левин взломал сеть Нью-Йоркского “Ситибанка”. Перевел около 12 миллионов долларов на различные зарубежные счета и попытался их обналичить через “мулов” (обналичивая через физ. лиц). Тогда это было в новинку – резонанс от “электронного грабежа банка” был феноменален. Развязка очень удачная для СМИ: всего 250 тысяч долларов не удалось вернуть, ведь их успели обналичить, а хакер был оперативно вычислен. МВД России охотно помогло выявить, что вход происходил из сети фирмы “Сатурн СПб”, а дальше дело техники.

Th 1994- Vladimir Levin siphoned millions of dollars from Citibank accounts. Use of computers technology to obtain funds belonging to someone else. Traditional crime in a no traditional way. eft Vladimir Levin,хакеры,Cat_Cat,vk,интернет,Истории,длиннопост,банк,взлом

 Гениальный хакер скрывался под маской “эникейщика” (младшего системного администратора)! Все его знакомые говорили, что английским языком он слабо владел, ведь в школе учил французский, про его хакерские навыки никто не знал. Идеальная маскировка. По законам РФ ему не могли ему ничего сделать, ведь в УК РФ на тот момент не было статей за компьютерные преступления и формально он ничего не нарушил. А по законам США они уже были, но вот экстрадиции в США не было. Тогда силовики пошли на провокации, допустили утечку некоторых материалов в СМИ, поговорили с потенциальным подельниками Владимира, он запаниковал и попытался скрыться в Лондоне, у знакомых семьи. Гениально, правда?

 Оттуда, 3 марта 1995 года, его и экстрадировали в США, где он получил 36 месяцев тюрьмы. После чего ему не предложили сотрудничества с фирмами по безопасности в США и с силовыми ведомствами, так что пришлось возвращаться в РФ. Хотя хакеры очень ценились и ценятся в ФБР до сих пор. Позже он был забыт...

 Чувствуете, что тут ничего не клеится? Не тянет этот персонаж на главного героя истории, хотя именно так ее в те годы рассказали СМИ. Опять журналисты не разобрались в хакерской истории. Тогда это было в новинку, сейчас – классика!

 А дело было так: талантливая группа русскоязычных хакеров взломала Х.25-сеть “Ситибанка”. Один из организаторов этого взлома, некий “ArkanoiD”, написал об этом статью на культовом на тот момент IT-ресурсе "Независимый обзор провайдеров”. Главной целью группы, взломавшей “Ситибанк”, было исследование сети ради практики и собственного любопытства. Вторичными целями – бесплатные звонки и подключения к серверам по всему миру. Но самой желанной целью было получения прямого роутинга в сеть Интернет! Взламывали же наши герои этот банк через подключение через сеть Фидо (FidoNet).

 В поисках вожделенного роутинга в Интернет группа получила множество паролей администраторов, пересылаемых по электронной почте внутри банка, и нашла глючный сервер для удаленного подключения. Через этот сервер пользователи могли подключиться к удаленным машинам, для чего нужно было лишь знать логин и точку подключения. ArkanoiD описал, что сервер также позволял вывести список пользователей, что, в целом, было полезно. И самое главное – сервер не сбрасывал соединения, если пользователь сам их не разрывал.

 Например, пользователь Citi_adm подключался к своей рабочей станции через сервер, и при повторном подключении под этим пользователем повторно заходить на рабочую станцию не требовалось. Вот такие “висящие сессии” пользователей. Так группа прошлась по всей сети, добралась до роутинга в Интернет через сеть какого-то банка-партнера в Чили, и была счастлива.

ШШШ ABGiléftfi,хакеры,Cat_Cat,vk,интернет,Истории,длиннопост,банк,взлом

 Группа осознанно не трогала счета: их не интересовали деньги, они не хотели проблем с законом и не собирались заниматься подобной деятельностью. Напоминаю, они даже законов РФ на тот момент не нарушали, а этика хакера тогда только появлялась.

 Их особенно не волновали сработки IDS (средство обнаружения вторжений) системы банка, ведь максимум, что бы они потеряли – полигон для развлечений и исследований. К слову, за этой системой никто не следил, и ее отчеты “вас, кажется, ломают” сотрудники банка игнорировали.

 А как же 12 миллионов? Причем тут Левин? Он – часть группы? Левин – дальний знакомый одного из участников группы, который уговорил продать ему доступ к сети "Ситибанка" за $100. С подробными инструкциями как по ней ходить, где сервер удаленного подключения и как можно через него развлекаться. Ему, судя по всему, эти инструкции записали на бумажке, он их повторил. Вот только решил он не развлекаться, а “поднять бабла”, подключился к одному из машин операторов банковских переводов и начал переводить деньги! Рассудительности и моральных принципов, как у группы, ему явно не хватило.

 Группа же отследила эту деятельность “гениального хакера”, поняла, что дело пахнет керосином, оперативно замела свои следы и более в сети не появлялась. Левин же даже не скрывался и не заметал следы, а развитие его истории я описал в начале.

 Позже, после истечения срока давности по этому преступлению, в США появились подробности от ArkanoiD, упоминания от других известных личностей в РФ/СНГ тусовке хакеров. Деталей и технических подробностей этой истории в различных источниках предостаточно.

 Вот такие ранние “русские хакеры” 1994 года. Автор этих строк тогда еще недавно родился. Ну а сейчас, в 2022 году, у автора около 20 общих контактов на LinkedIn с тем самым ArkanoiD. Ох уж этот маленький рынок информационной безопасности, господа! =)

P.S. Хотите погрузиться в ту самую атмосферу? Посмотрите фильм “Хакеры" (1995) с 19-летней Анджелиной Джоли, он – классика!

«Sí ЧГИ ши* ПИВ к!ИВ BhJ na ни,хакеры,Cat_Cat,vk,интернет,Истории,длиннопост,банк,взлом

Автор: Forbidden World

Развернуть

коронавирус QR-код объявление законы политика 

УВЕДОМЛЕНИЕ ДЛЯ ПОСЕТИТЕЛЕЙ Мы, ЗООМАГАЗИН «4 ЛАПЫ», во исполнение Постановления Губернатора Московской Области № __ и постановления Роспотребнадзора № _ ___ рекомендуем Вам, уважаемые клиенты, при посещении нашего заведения использовать ОЯ-коды ОДНАКО дополнительно сообщаем Вам, что мы

Развернуть

Отличный комментарий!

Приедут жандармы, пиздюлей дадут за соблюдение закона
KycT KycT08.11.202122:09ссылка
+52.9

политика банки центробанк новости 

ЦБ обязал банки проверять устройства клиентов

Согласно новому положению Центробанка России, мера по анализу параметров устройств клиентов при финансовых операциях поможет в борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма.

В соответствии с последней версией положения ЦБ, банки обязаны анализировать специфические и уникальные настройки и параметры устройств, с помощью которых клиенты переводят деньги, и присваивать этим устройствам идентификаторы.

Если идентификаторы у разных клиентов совпадут, банк должен будет считать их клиентами с повышенным уровнем риска, объяснила управляющий директор по IT и технологиям «Абсолют банка» Наталья Поздеева.

Тем временем в ВТБ отметили, что многие банки уже используют IT-данные для анализа действий клиентов: Центробанк своим решением лишь официально закрепил эту практику.

Также в ВТБ пояснили, что вряд ли нововведения как-то ограничат свободы клиентов. Наоборот, банки теперь будут тщательнее относиться к любым транзакциям, особенно в смысле их безопасности.

Центробанк ранее обязал российские банки отчитываться о хакерских атаках. Операторы будут сообщать в Банк России о том, на какие суммы за отчетный период покушались злоумышленники, какие суммы удалось похитить. Важным показателем будет сумма похищенных средств, возвращенных оператором своим клиентам.

Ранее пользователи соцсетей опубликовали скриншот, в котором говорится о том, что три ведущих банка России – Сбербанк, ВТБ и Альфа-банк – в обязательном порядке проверяют переводы физических лиц. В самом скриншоте говорится, что «финразведка готовится к скорой проверке FATF». Предполагается, что будет проведен анализ прошедших сделок, особенно с ежесуточной активностью.

Источник: https://roskomsvoboda.org/39789/
политика,политические новости, шутки и мемы,банки,центробанк,новости
Развернуть

банк деньги мошенничество негатив иии их нет Россия политика 

У судимого за мошенничество депутата из Сбербанка пропали $182 млн

в банке ему сообщили, что такого счета не существует.

банк,приколы про деньги,мошенничество,негатив,иии их нет,Россия,страны,политика,политические новости, шутки и мемы

Бывший депутат Госдумы РФ Сергей Шашурин написал заявление в полицию о пропаже у него 182 млн долларов, которые экс-парламентарий положил в Сбербанк. 

Шашурин — депутат Госдумы второго и третьего созывов, был заместителем председателя  думского комитета по экологии, членом комиссий по геополитике и борьбе с коррупцией.

В 2005 году Шашурин был приговорен к 1 году 8 месяцам лишения свободы за клевету в адрес руководителей МВД Татарстана. Впоследствии Верховный суд РФ отменил приговор, уголовное дело было прекращено.

Ранее Шашурин был осужден к семи годам лишения свободы за мошенничество. Он обвинялся в хищении денег и имущества, принадлежащих гражданам и юрлицам, на сумму более 37 млн рублей. В октябре 2005 года Верховный суд Татарстана снизил ему срок наказания до четырех лет.

соус
Развернуть

Отличный комментарий!

MaXM00D MaXM00D21.06.202101:48ссылка
+31.3
В этом разделе мы собираем самые смешные приколы (комиксы и картинки) по теме закон о деятельности банков (+1000 картинок)