мошенничество

История плутов и шарлатанов

Во все времена люди страдали от неразделённой любви к чужому имуществу. Всегда хотелось что-то позаимствовать у ближнего своего, но методы менялись и совершенствовались. Проследим сей славный путь от «проломить соседу череп» до финансовых пирамид современности.

Всё началось с первобытного гоп-стопа, разновидности которого мы наблюдаем и сейчас, но масштаб был абсолютно другой. Убийство чужестранца не ограничивалось ни законом, ни религией, а кражей соседского скота и девушек гордились. Все старались как могли, а с появлением культуры в мир пришли первые мошенники — в древней Греции ими считались игроки в кости.

Наверняка шулеры появились тогда же, когда и азартные игры, но в источниках они фигурируют с 14-го века, в указе 1396 г. о запрете поддельных костей. Примерно тогда же в Европу из Китая пришли карты, которые тут же принялись крапить. В середине 16-го века в Англии вышла книга, посвящённая азартным играм, где был целый раздел о нанесении на карты малозаметных меток, хотя пойманным шулерам тогда грозила виселица.

Вообще, в средние века мошенничество не выходило за границы разбоя и нечестной игры, т. к. хватало и этого. Может быть, и были матёрые аферисты, но прославиться не успели. Времена такие, что до славы не доживёшь — с людей попроще взять нечего, а знать такая, что либо зарубят, либо на костре сожгут. Не разгуляешься.

Пришло новое время — время зажиточного и порой доверчивого третьего сословия. Время, когда не спрячешь деньги ни от воров, ни от государства. Причём грабить в глухом лесу стало моветоном. Жертва сама приносит деньги на блюдечке с голубой каёмочкой.

Пионером стал Роберт Хартли, назначенный в 1711 году британским лорд-казначеем. Притом, что в казначействе грошом покати, а долгов — на 30 млн. фунтов в облигациях, по которым нужно было платить немалые проценты. Голь на выдумки хитра, и скоро во всех лондонских газетах писали про «Компанию южных морей», которая якобы будет осваивать Южную Америку с ее несметными сокровищами. В качестве иллюстрации приводились портреты ацтекских вождей, сплошь увешанных золотом. Британцы попались на эту удочку. Народ выстраивался в очередь, чтобы обменять правительственные облигации на акции компании, в результате чего получилось выкупить 80%. Рыночная стоимость акций «Компании южных морей» к середине 1720 года выросла в 10 раз.

То же самое происходило на другой стороне Ла-Манша. В конце 1717 года Джон Ло основал «Компанию Индий», получившую монополию на освоение долины Миссисипи. Парижские газеты вовсю печатали рассказы о богатейшей земле, где жители с восторгом встречают французов и несут им золото и драгоценные камни в обмен на безделушки. По факту компания представляла собой несколько десятков шхун, привозивших некоторое количество табака и хлопка, выплачивая скромные дивиденды, но на слухах акции быстро росли и каждый новый выпуск привлекал толпы покупателей. 500-ливровые акции продавались по 20 тысяч.

К началу 20-х годов обе компании обанкротились, разорив тысячи вкладчиков, и инициативу взяли в свои руки частные лица. Без всякой поддержки государства, но хитрые и чертовски убедительные. Большинство сгинуло во тьме веков, но среди прославившихся были настоящие звёзды.

Одним из самых известных стал Алессандро Калио́стро, якобы граф, прославившийся на всю Европу своим долголетием - самого Юлия Цезаря в живых застал. Состоял в масонских ложах, был лекарем царственных особ, продавал эликсиры бессмертия и свою собственную жену, воскрешал младенцев, предсказал великую Французскую революцию, дурил всех и вся, даже графа Потёмкина. Закончил карьеру в 1791 году, пополнив список невинных жертв инквизиции, приговоривших его к пожизненному заключению.

До сих пор знаменита наша соотечественница, Сонька Золотая Ручка, основавшая профессию неприятно знаменитых «клофелинщиц». Удачно изображая аристократку и находя хороших помощников, она годами грабила богачей и ювелиров, став воровской легендой. Излюбленным приёмом было попасться в руки переодетых в жандармов подельников, которые, скрывались, забрав и её и похищенное имущество, пока жертва ограбления шла в полицейский участок.

Пример успешной аферы — в мае 1883 года она выбирает в ювелирной лавке украшений на 30 тысяч рублей и просит отвезти их в назначенное время к ней домой, назвав адрес доктора-психиатра. Самому доктору рассказала, что к нему на приём придёт её муж, ювелир, который почему-то со всех требует, чтобы они отдали ему деньги за некие проданные им драгоценности. В назначенный день и час она получила свои драгоценностей на пороге дома, отправив одного мужа за деньгами к другому, сбежав от греха подальше. Не зная об этом, психиатр интересовался у ювелира, хорошо ли он спит ночью, а тот требовал от него денег. «Мы сейчас всё уладим», — спокойно погладил по плечу пациента доктор, и двое санитаров увели ювелира в клинику.

В 1906 году ранее судимый Вильгельм Фойгт в форме армейского капитана, купленной у старьёвщика в городке Кёпиник, встретил четырёх гренадёров и сержанта, которым приказал арестовать бургомистра и казначея. Те без сомнений выполнили приказ, а вся городская казна досталась мошеннику, который попытался скрыться на поезде. Суд приговорил его к 10 годам тюрьмы, но прославился он так, что хохотала вся Германия. Кайзер потребовал предоставить ему отчёт, читая который, он якобы со смехом сказал: «Вот что значит дисциплина. Ни один народ мира не сможет за нами угнаться!» В досье на «капитана» из Кёпеника кайзер сделал пометку: «гениальный малый».

Все они были по-своему милы и у стороннего наблюдателя вызывали даже симпатии, но 20-й век породил настоящих бесславных ублюдков, первым из которых был итальянец Чарльз Понци. Он узнал, что европейские почтовые марки можно с шестикратной прибылью продавать в США. Осталось только рассказать это всем и брать деньги взаймы на реализацию, обещая 50% прибыли за полтора месяца. Так родилась первая настоящая финансовая пирамида, которая хоть и лопнула в том же 19-м году, но породила тысячи последователей, которые будут пытаться, уважаемый мой читатель, облапошить вас и в 21-м веке. Кстати, по статистике каждый пятый хоть раз был их жертвой.

_____________________

Автор - Михаил Ломако

Владелец МБСП - вор из ФСБ

Небольшая добавка к ранее опубликованному материалу — своего рода небольшая пища для размышления. 

Мы удивлялись, почему в деле о банкротстве «Международного Банка Санкт-Петербурга» (о нем я писал вот тут). А оказалось вот оно что!

На фотографии запечатлен военный билет Сергея Бажанова — бывшего владельца МБСП. Источник 47News.

Бажанов смог украсть 16 млрд рублей и остаться на свободе. И теперь мы знаем почему.

64-летний президент «Международного банка Санкт-Петербург» Сергей Бажанов является действующим сотрудником контрразведки с октября 1987 года. Занавес!

Самые интересные случаи банковских крахов в России. Часть 2

По немногочисленным просьбам мы продолжаем разбирать интересные случаи банковского банкротства на территории Всея Православной.

Первая часть доступна по ссылке и в ней мы узнали:

• о том, как украсть реальные миллиарды в разной валюте и сбежать за границу на примере бородатых братьев Ананьевых (Промсвязьбанк);

• о том, как проебать банк для элитных питерских клиентов, вкладывая деньги в убыточные бизнес-проекты и устраивая дикие свинг-вечеринки в Ницце, на примере Сергея Бажанова (мой пухлый любимчик) и его милой женушки (банк МБСП);

• о том, как привести успешный банк к банкротству за 1 год и присесть, на примере Алексея Хотина (Югра);

• о том, как быть милой бабушкой, воровать и спонсировать терроризм, на примере Маркус Ларисы (Внешпромбанк);

• и о том, как быть обвиненным в отмывании денег британского фонда Hermitage Capital, на примере Александра Булгаевского (Интеркоммерц).

А сейчас мы рассмотрим 4 случая: первый — в духе прошлой части, второй и четвертый — привет из прошлого, третий — сама милота и котики.

Банк: «Связной Банк»

Бывший владелец: Максим Ноготков

Статус: Ликвидирован в 2015 году

История банка началась в далеком 1992 году во время развала космической сверхдержавы, когда был создан Промышленно-Торговый Банк. Его реальным владельцем был известный на тот момент «конечно-бизнесмен» и будущий министр экономики Грузии Каха Бендукидзе.

«Промторбанк» на протяжении всей своей деятельности входил в число средних стабильных банков, обслуживающих преимущественно промышленные предприятия.

Максим «я все просрал» Ноготков в момент осознания

В 2010 господин Каха и еще один замечательный человек Максим Ноготков (тогда владелец сети салонов по продаже мобильных устройств «Связной») договорились устроить романтическое слияние «своих капиталов». 

В порыве «страстной любви» бизнесмены приняли решение о создании на базе «Промторгбанка» универсальной кредитной организации, которая в октябре этого же года получила название «Связной Банк».

Банкиры подобрали замечательную и многонациональную, как в старом анекдоте, команду. Топ-менеджерами кредитной организации были назначены Сергей Радченков, ранее возглавлявший Барклайс Банк, его бывший зампред Олег Сафонов, Евгений Давыдович, работавший председателем правления банка «Русский Стандарт» на Украине и бывший финдиректор «Барклайса» Муратхан Эльдаров, который занял аналогичную должность.

Как и в басне Крылова «Лебедь, рак и щука» у мобильной «дрим-тим» все пошло наперекосяк с первых же лет совместной работы.

Во-первых, в 2013 году сорвалась сделка по объединению на равных началах с группой ОНЭКСИМ и банком «Ренессанс Кредит» — стороне Михаила Прохорова не понравилось состояние активов «Связного».

Во-вторых, через год тот же прохоровский ОНЭКСИМ получил 90% группы «Связной» из-за дефолта по долгу, залогом по которому выступал контрольный пакет акций холдинговой компании группы («Связной Банк» остался у Ноготкова). Чистый долг компаний Ноготкова на 2014 год, по некоторым данным, превышал 500 млн долларов.

В-третьих, из-за освещения СМИ финансовых проблем Ноготкова, в «Связном Банке» случился массовый вывод вкладов — банк покинуло большинство вкладчиков. 

В-четвертых, из-за сокращения затрат и снижения заработных плат банк лишился 10% сотрудников только лишь головного офиса.

В 2014 году активы «Связного» начинают стремительно улетучиваться. В начале года россияне держали на депозитах «Связного» 43,2 миллиарда рублей, а по его итогам убыток банка составил более 602 млн рублей.

2015 год для Ноготкова как банкира стал последним. В феврале 2015 года ЦБ РФ отозвал у кредитной организации лицензию, а в феврале банк закрыл абсолютно все отделения. 

16 июля 2018 года Арбитражный суд Калужской области признал Максима Ноготкова банкротом.

Банк: «Чара»

Бывшие владельцы: Владимир Рачук и Марина Францева

Статус: Ликвидирован в 1996 году

Немного лихих 90-х вам, как говорится, в ленту. 

«Чара Банк» как начал, так и завершил свою историю в те времена, когда мы были еще совсем-совсем маленькими — кто-то только начал брить первые усы, кто-то сикал в первые импортные памперсы, а кого-то еще вообще не было.

Владимир Рачук и Марина Францева — Бонни и Клайд российского розлива

«Чара» начинал как небольшое, семейное, почти-индивидуальное предприятие четы Рачук-Францева. Молодожены активно вели «гостиничный бизнес», занимаясь поиском номеров в отелях для приезжих, открыли транспортную и строительную компании, а затем и банковское дело.

Зарегистрированный в 1992 году банк начал принимать первые активы. Поначалу юные банкиры работали вообще без лицензии —только в 93 г. Рачук получил все разрешающие документы. Владельцы обещали невероятно высокие проценты по вкладам, которые доходили в последние периоды до 1000% годовых (учитесь, блять, как нужно вести рекламную кампанию сраные кешбекеры). 

Рачук сразу сосредоточился на обработке физических лиц. Огромную популярность банку принесли связи с культурной прослойкой общества. Люди, которых привлекли звезды эстрады (привет, Алла Борисовна), толпами ломились в отделения «Чары». Ежедневный оборот банка составлял 1 млн долларов.

«Чара-Банк» активно занимался банковской деятельностью: крышевался криминальными авторитетами, выдавал сотрудникам премии в десятки тысяч долларов, выводил активы за рубеж и вбухивал миллионы в российский кинематограф 90-х (не понятно, что может быть еще хуже).

Семейная пара владела гигантскими суммами денег, но совершенно не знала, что с ними делать. Поэтому делать начали все, что могли. Деньги вкладывали «вкудапопало», а оно почему-то прибыли не приносило и всегда разорялось. Средства «Чары» исчезали со скоростью света.

В середине 1994 года банк должен был вкладчикам 90 млрд рублей, в сентябре уже 140 млрд.

Владимир Рачук, «Опять наебали!», пейзаж , холст, масло

«Чара» прекратила работу мгновенно и для четы банкиров наступили поистине черные времена.

Рачук покончил с собой в 94 (официальная причина смерти — сердечная недостаточность), а Францева через 2 года, после отзыва лицензии, сбежала за границу. 2 года она находилась в федеральном розыске и вернулась в Россию только в 98 г., когда уголовное дело против нее развалилось — с собой «внезапно» покончил главный следователь. 

Марина Францева была арестована в 2004 году. От деятельности четы бизнесменов пострадали десятки тысяч людей и подпортили свой авторитет десятки деятелей искусства. А «Чара» осталась в сознании многих, второй «МММ».

Банк: «Банк24.ру»

Бывший Владелец: Борис Дьяконов

Статус: Ликвидирован в 2014 году

Настолько позитивный случай, что очень хочется навтыкать в текст кучу фотографий с котиками. 

«Банк24.ру» — это банк для деловых людей начала нулевых. Работал с представителями среднего и малого бизнеса. Интересен тем, что он, пожалуй, один из немногих, кто попытался расплатится со своими вкладчиками, а затем провел успешную реструктуризацию и ребрендинг. 

Борис Дьяконов, когда «извините, так получилось»

Создан в 1992 году под названием «Уралконтактбанк» и обслуживал поначалу только собственных акционеров. В 2003 году после смены владельца получил новое название «Банк24.ру». 

Банк обслуживал примерно 40 тысяч клиентов — в основном это небольшие предприятия и индивидуальные предприниматели. До последних дней являлся высокодоходным предприятием. В 2013 году чистая прибыль организации составила 370 млн рублей, за шесть месяцев 2014 года — 322 млн. 

«Банк24.ру» был невероятно лоялен к клиентам — им разрешалось делать такое, что в обычных банках посчитали бы самоубийством. Вероятно, именно эта вседозволенность и послужила толчком к его ликвидации.

Причина отзыва лицензии была сформулирована крайне необычно. Банк был ликвидирован регулятором по причине того, что способствовал клиентам уходить от налогов. 

В период с 2013 года по 2014 года «Банк24.ру» не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям Банка России. (с)

Все последние месяцы работы организации руководство банка и топ-менеджеры активно боролись за ее плавучесть и пытались сделать бизнес более прозрачным. Но все предпринимаемые усилия не принесли никакого результата — банк пал. Невероятно, но банкиры смогли произвести выплату 100% средств всем своим клиентам.

Интересно, что детище Дьяконова было настолько любимо вкладчиками, что в «Банк24.ру» после ликвидации благодарные клиенты несли цветы.

Реально несли цветы! Карл! Цветы!

После работы над ошибками менеджеры открыли новый бизнес — «Банк24.ру» был возрожден в качестве банка для предпринимателей «Точка». Существует и по сей день.

Банк: «СБС-Агро»

Бывший владелец: Александр Смоленский

Статус: Ликвидирован в 2003 году

СБС АГРО (Столичный банк сбережений) — один из крупнейших банков 1992-98 годов и еще один гость из светлого коммунистического прошлого. Создан в 1989 году под названием «Столичный» Александром Смоленским, который сначала стал председателем его правления, а позже президентом. В 1994 году переименован в «Столичный банк сбережений», а затем после поглощения Агропромбанка в «СБС-Агро».

Архивная фотография «Александр Смоленский (слева) и какой-то мужчина», примерно 1998 год

Интересен «СПС-Агро» хотя бы тем, что по сведениям Генеральной прокуратуры, проведенный ею компьютерный анализ (да, они тогда умели и такое) заключённых банком сделок показал, что СПС участвовал в спекуляциях на рынке ГКО (Государственные краткосрочные облигации). Махинации именно этими ценными бумагами стали одной из главных причин дефолта 1998 г.

Перед дефолтом «СПС-Агро» был не только вторым после Сбербанка по числу вкладчиков, но и вторым крупнейшим банком страны. Свои сбережения в банке хранили более 1 млн человек, а долговые обязательства составляли 53 млрд рублей.

Банк, который фактически перестал существовать в 1998 году, удалось ликвидировать только в 2003. Агро остался должен: физическим лицам — около 470 млн рублей, юридическим лицам — более 42 млрд. Большую часть вкладчиков составляли фермеры и колхозы — из-за действий банка они потеряли почти все средства к существованию и ведению хозяйства.

Архивное фото, «Выставка плакатов 90-х»

Александр Смоленский избежал полной и частичной уголовной ответственности перед следственными органами благодаря тесному общению с высшими кругами ельцинской России. Генеральная прокуратура и МВД были запуганы правительственными чиновниками до такой степени, что не препятствовали деятельности Смоленского совсем. Все жалобы и доказательства его вины, лично принимавшиеся на рассмотрение Президентом России Б. Ельциным, оставались без внимания. 

Спустя годы вкладчикам удалось вернуть 5,4 млрд рублей. Александр Смоленский остается на свободе до сих пор. 

Интереный факт — Смоленский был награждён церковным орденом Архистратига Михаила за то, что возглавляемый им банк выделил 50 килограммов золота для позолоты куполов храма Христа Спасителя.

Самые интересные случаи банковских крахов в России

На фоне новостей о том, что более 150 банков в России находятся на грани банкротства, а ЦЭБЭ чистит банковский сектор словно картофельную грядку, в мою больную голову взбрела мысль, составить топ-5 величайших (ну или почти) наебов в истории банковской отрасли нашей необъятной!

За последние 18 лет количество банков сократилось с 1330 до 484 (почти в 3 раза). А в 2018 году Агентство по страхованию вкладов составило отчет, согласно которому в суды направлено более 80 исковых заявлений о привлечении к ответственности лиц, контролировавших обанкротившиеся банки на сумму 786,7 млрд рублей, 10 млн долларов и 5 млн евро. В 2017 году таких заявлений было существенно меньше — 58 на 216 млрд рублей.

Так что, граждане, будьте бдительны и не храните деньги в сберегательных кассах!

Банк: «Промсвязьбанк»

Бывшие владельцы: Дмитрий и Алексей Ананьевы

Статус: Жив, цел, орел

Вершина эволюционной цепочки! Один из крупнейших банков Россеюшки! Был основан православными банкирами, сексуальными и бородатыми братьями Ананьевыми — Алексеем (старший) и Дмитрием (младший).

Богатыри Илюша Дима и Алеша — они смотрят на тебя как на говно.

Братья изначально владели IT-компанией «Техносерв» (теперь это крупнейший российский системный интегратор), но решили расширить свой бизнес в направлении банкинга. 

Ананьевы основали ПСБ в 1995 году, аккурат после майских праздников, и за 3 года вывели его в Топ-100 великодержавной по размеру активов. В 2005 банк находился уже в Топ-15 — за этот период активы банка увеличились в 113 раз и составили 125 млрд рублей. ПСБ был признан лидером по росту среди всех банков РФ начала нулевых, и являлся главным активом бизнеса братьев. 

Самый надежный банк кризисных 2008-09 годов, член списка топ-10 крупнейших банков России 2010-13 гг. — Промсвязьбанк состоял в топ-500 самых известных брендов мира.

ПСБ поглощал более мелкие банки со скоростью некормленого неделю кота. Его жертвами стали Первобанк, АвтоВАЗБанк, Коммерцбанк, Возрождение, Волгопромбанк, банк «Нижний Новгород», Ярсоцбанк и другие.

Сытую и размеренную жизнь банкиров в 2017 году нарушили системные проверки ЦБ. Почти сразу регулятор потребовал санации, доначисления капитала банка и обвинил его менеджеров в незаконных операциях и сделках. За 2 дня акции ПСБ упали на 15%.

Расследование дела длилось несколько лет. Итогом совместной работы ЦБ и СКРФ стали уголовные дела против Ананьевых и обвинения в выводе из ПСБ 66 млрд рублей и 575 млн долларов. До сих пор Следственный Комитет расследует пропажу 202 млрд рублей — половина из которых, как полагают следователи, была растрачена, а половина похищена.

Братья заочно арестованы Басманным судом Москвы и объявлены в международный розыск.

Спасла ПСБ только активная поддержка правительства и ЦБ, которые накачали его деньгами налогоплательщиков, сделав опорным банков вооруженных сил.

Банк: Международный банк Санкт-Петербург (МБСП)

Бывший владелец: Сергей Бажанов

Статус: Почти мертв, но продолжает стонать и дергаться в мучениях

МБСП, помнит еще те времена, когда мы только начали все проебывать разбазаривать. Был зарегистрирован в той стране, которую мы потеряли, в далеком 1989 году. Изначально назывался «Ленмебельбанк», но позже сменил название на «Петербургский Лесопромышленный Банк». Свою финальную форму принял в момент прихода в структуры Сергея Бажанова и его команды из Балтонэксим Банка (нынешний Балтинвестбанк) — с 1999 года носит наименование «Международный Банк Санкт-Петербурга» (МБСП).

Сергей Бажанов — сенатор, банкир, филантроп, секс-символ для всей судебной системы.

МБСП среди питерских бизнесменов именовали «банком для своих». Постоянные корпоративные клиенты обслуживались чуть ли не с советских времен. Большую часть их составляли крупные отечественные застройщики и компании: ЛСР, Легенда, КВС, Питерский и Московский Метрострои и другие.

Бажанов, ставший со временем единственным владельцем банка (99% акций принадлежат ему), хранил в МБСП (с его слов конечно) все семейные сбережения за последние 20 лет.

Банк располагал пятью филиалами: в Москве, Нижнем Новгороде, Волгограде, Ульяновске и Новосибирске и в 2002 году был признан «Банком года».

Несмотря на позитивные отзывы клиентов и высокие проценты по кредитам в 2018 году он стал жертвой амбиций собственного владельца.

Сам господин Бажанов, кстати, бывший сенатор — обладатель множества наград: орден «За заслуги перед Отечеством» II степени, медаль «В память трехсотлетия Санкт-Петербурга», орден Святого Благоверного князя Даниила Московского III степени и др. Был признан лучшим менеджером в финансовой области по итогам 2002 года. В 2001 и 2002 награждался званием «Банкир года».

Только вот Сергей, при всех своих заслугах, с супругой Татьяной, (кстати, вице-президентом МБСП), вели чрезмерно разгульный образ жизни и не отказывали себе ни в чем. 

В собственности четы находятся: дом стоимостью 1,5-2 млрд рублей, современный бизнес-центр, квартира площадью 190 кв. м, четыре земельных участка общей площадью около 7 тыс. кв. метров, еще шесть квартир (в том числе во Франции и Финляндии), вилла во Франции, радиокомпания «Культура» и часть радио «Эрмитаж». Постоянные тусовки на заграничных курортах и поездки в теплые страны стали для семейной пары повседневностью. Сергей был частым гостем в своем доме в Ницце, где неделями отдавал всего себя без остатка элитному алкоголю.

Бажанов периодически пытался вкладываться и продвигать различные бизнес-проекты, которые все как один ждал крах. Только одной лишь ЗАО из разорившейся под его началом группе компаний — оптовых поставщиков растительного масла — Бажанов торчит 12 млрд рублей.

Средства на все эти финансовые эксперименты Бажановы брали из активов МБСП.

Джабба Хатт Надежда Савинская — старожил банковской системы РФ, прикрывала жепы банкирам, когда ты еще пешком под стол ходил. И возможно она тебя съест.

«Гитлер капут» банку пришел неожиданно сутра при внеплановой проверке его деятельности Центробанком. После ухода из ЦБ покрывавшей Бажанова Надежды Савинской, главы отдела регулирования денежных потоков, Центробанк выявил в банке дыру в 16 млрд рублей (и это только по застрахованным вкладам).

Дальше — больше. Оказалось, что топ-менеджеры банка постоянно выписывали себе необъяснимо огромные премии в несколько десятков млн рублей и переводили гигантские суммы со счетов МБСП в неизвестных направлениях.

Даже после отзыва лицензии и перехода банка под управление временной администрации ребята не унывали и пытались разворовать банковские активы.

В отличии от братьев Ананьевых Бажанова к ответственности привлечь не получается вот уже больше года. Дело осложняют постоянные переносы судебных заседаний и безуспешные попытки ЦБ обанкротить питерский банк.

А попытки его супруги провернуть скользкие финты с семейной недвижимостью (с момента отзыва лицензии у банка она распродает личное имущество Бажановых — недвижимость, оставшуюся в России) делают Сергея Бажанова хитрожопой сволочью всея Петрограда №1.

Банк: Югра

Бывший владелец: Алексей Хотин

Статус: Ликвидирован в 2017 году

Логотип Югры сверкал на экранах ТВ и подмостках сцен, а твой отец часто путал его название с одной известной украинско-грузинской ВИА. Основан еще в совке, на последнем издыхании коммунистического режима с молчаливого согласия носителя черной метки и вырос на базе отделения Промстройбанка СССР в городе Мегионе Тюменской области (да, я тоже не знаю где это находится). У истоков ПАО стояли три семьи, связанные с компанией «Славнефть».

Алексей Хотин и его лицо, когда он узнал о решении суда.

В 1992 году банк был переименован в Югра и через 2 года открыл первое отделение в первопрестольной. Еще через год, в 95, банк присоединился к системе международных платежей и стал членом ММВБ. В 1999 Югра уже выпускал собственные пластиковые карты.

Всего 10 лет хватило ему чтобы занять 272 место по величине активов — некислый результат с учетом того, что в стране на тот момент действовало 978 различных банков.

2013 год стал для банка «золотым». Именно в 13 году Югра стал официальным спонсором «Ночной хоккейной лиги» (та самая, в которой постоянно участвует тот, которого не существует), приобрел новых акционеров и в 38 раз увеличил активы — это позволило ему выйти с 261 места рейтинга на 28. Югра активно выкачивал деньги с простых работяг — в 2013 вклады в банк увеличились почти в 6 раз и в последующие 2 года дважды в 2 раза.

«Финита ля комедия» приключилась с Югрой в 2016 году, когда банком завладел Алексей Хотин, выкупивший более половины его активов. Всего год хватило Алеше чтобы вывести ПАО на первое место — по убыткам. К июню 2017 банк должен был только лишь населению рекордные 181 млрд рублей.

В апреле этого же года с Югрой приключился «технический сбой», который привлек к банку пристальное внимание ЦБ, запустившего цепь проверок. Их итогом стало введение временной администрации и «мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка из-за неустойчивого финансового положения и наличия угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков».

260 тысяч клиентов Югры оказались у разбитого корыта: только по страховым случаям Центробанк постановил выплатить более 173 млрд рублей. Затем был запущен процесс ликвидации банка, произошло вмешательство в выплаты Генеральной прокуратуры, судебные тяжбы владельца с Центробанком и массовые акции протестов обманутых вкладчиков.

Через 3 года, во время совместной операции правоохранительных органов, товарищ Хотин был задержан по обвинению в хищении 7,5 млрд рублей.

Банк: Внешпромбанк

Бывший владелец: Маркус Лариса Ивановна

Статус: Ликвидирован в 2016 году

Внешпромбанк, он же «Внешнеэкономический промышленный банк», он же ВПБ, он же Георгий Иванович, он же Гоша, он же Гога, он же Жора — банк, слезам которого не поверила Москва.

Алло! Ларису Ивановну хочу! Здравствуйте. Это Милиция говорит, друг Мимино!

Банк зарегистрирован в далеком 1995 году, когда небо было голубое, трава зеленая, а рубль еще не обвалился окончательно в пучины огненных нулей. Звезд с неба, конечно, ВПБ не хватал, но работал исправно чем и заслужил 40 место в списке банков с самыми большими причиндалами активами.

В конце 2000 года Внешпромбанк получил от государства добро на работу с драгоценными металлами, а в середине 2001 года — генеральную лицензию на осуществление банковских операций. В 2006 Внешпром окончательно приватизировался, полностью выдавив государство из всех своих структур. К 2012 году обширная сеть филиалов банка насчитывала более 70 филиалов, 60 тысяч физических вкладчиков и 4 тысячи юридических клиентов.

Но уже в декабре 2015 клиенты начали массово сталкиваться с проблемами при попытках вывода средств с карт и вкладов. Это вызвало подозрения Центробанка, который обнаружил разницу между реальными и заявленными активами банка в 50 млрд рублей. 

Подключившиеся к делу следователи, решили копнуть глубже. И копать они продолжили до тех пор, пока не накопали 210 отсутствующих млрд рублей, которые администрация банка вывела за его пределы.

Кроме того, ВПБ не соблюдал требования в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не уведомляя власти РФ об операциях, требующих особого контроля.

Все это позволило «людям в лампасах» посадить госпожу Марвел Маркус на 9 лет и успешно ликвидировать прогнивший банк в 2016.

Банк: Интеркоммерц Банк

Бывший владелец: Александр Бугаевский

Статус: Ликвидирован в 2016 году

Российский коммерческий банк Интеркоммерц имени Бередикта Крамбертеча. Самый сложновыговариваемый банк России. Был основан в 1991 году. Первоначально кредитная организация носила название «Аист» (привет стиральному порошку), но была выкуплена со всеми потрохами и брутально переименована. 

Сюжет ликвидации банка Интеркоммерц напоминает шпионский боевик про агента 007. В ней есть, и жадные банкиры, и иностранные агенты, и правительство, которое играет в свою игру.

Александр Булгаевский — люблю чешское пиво и коллекции Эрмитажа.

Бизнес, который выстраивал банк, основывался на корпоративных кредитах. Позже одним из стратегических направлений стала розничная торговля (людьми. Нет.). В обслуживании клиентов банк не проявлял креатива и работал по стандартным схемам. В структуру входили 7 филиалов, 39 офисов и 3 операционных кассы. На момент ликвидации в банке работало свыше 1 255 человек, а сеть терминалов насчитывала более 5 000 устройств. В топе православных банков Интеркоммерц занимал 67 позицию.

В 2016 в Интере прошла проверка Центробанка, который обязал менеджеров доначислить резервов на 3 млрд рублей. Вмешательство в деятельность компании государственного регулятора привела к панике среди клиентов, которые начали стремительно выводить со счетов активы.

Банк лишился лицензии из-за полной утраты собственных средств — обязательства перед клиентами составили почти 100 млрд рублей, тогда как банк обладал всего лишь 27 млрд. Дыра в капитале Интеркоммерца составила более 65 млрд рублей.

Против владельцев банка был возбужден ряд уголовных дел. Топ-менеджерам пришили кражу почти 79,5 млрд рублей.  А самого Булгаевского, который до сих пор скрывается в Чехии, обвиняют в хищении более 45 миллионов евро. В том числе банкирам инкриминируют транзит средств фонда Hermitage Capital, к которому уже давно были огромные претензии со стороны следственных органов.

Кроме того, следователи наложили арест на имущество Бугаевского: квартиру в Москве, загородный дом, земельные участки в Московской области и более 100 миллионов рублей, которые, предположительно, были получены незаконно.

После коллапса компании-провайдера зарплатных услуг банки опустошили счета клиентов

Компания MyPayRollHR, находящаяся в Нью-Йорке, провайдер услуг по обработке зарплатных транзакций для примерно 4000 мелких и средних фирм, внезапно закрылась на прошлой неделе. В результате банковская система стала снимать деньги со счетов сотрудников этих фирм. Ранее зачисленная зарплата снималась с личных счетов. И не по одному разу, где-то дважды, где-то трижды, у сотрудницы приюта для животных сняли почти миллион долларов, ее счет в минусе на $999,193.75.

Ключевую роль в этой истории сыграла калифорнийская компания Cachet Financial Services, которая обслуживает MyPayrollHR. Cachet это провайдер электронных платежей(ACH - automated clearing house) и они утверждают что стали жертвой мошенников, указывая на MyPayrollHR и их родительскую компанию Valuwise Corp.

Одна из услуг, предоставляемых Cachet, это прямые депозиты для зарплатных фирм. Они предоставляли этот сервис компании MyPayrollHR в течении 12 лет.

Электронный депозит через АСН проходит в два этапа - сначала зарплатная фирма дает указание системе АСН списать деньги со счета работодателя и перевести их на промежуточный счет, контролируемый АСН. Затем деньги с него перечисляются на счета сотрудников фирм. Это стандартный процесс, заменивший собой выдачу бумажных чеков.

MyPayrollHR отправила АСН текстовый файл с инструкциями по переводу зарплаты на счета сотрудников от работодателей, но после того как Cachet загрузила файл в систему, деньги на промежуточный счет не пришли.

"MyPayrollHR подменила номера счетов в файле с инструкциями, в результате чего деньги, списанные со счетов фирм, были перечислены на счет, контролируемый MyPayrollHR, а не на промежуточный счет", сообщила Венди Славкин, генеральный юрисконсульт Cachet.

Эта проблема не остановила выполнение транзакций АСН. АСН затем автоматически попыталась получить доступ к счетам MyPayrollHR, которые оказались замороженными. Поэтому для выполнения транзакции деньги были сняты с холдингового счета Cachet и перечислены на счета сотрудников. "Внезапно Cachet лишилась $26 млн долл., выплатив зарплату за работодателей", согласно Славкин.

Следующим шагом Cachet стала попытка вернуть себе свои деньги со счетов сотрудников отменой транзакции. Славкин утверждает что это стандартная процедура. Однако некоторые счета получили отмену два и больше раз, потому что первая команда на отмену не была закодирована согласно стандартам NACHA(национальной ассоциации автоматизированных клиринговых компаний).

Славкин сообщила что "первоначальные команды на отмену должны были соответствовать законодательству и согласно стандартам NACHA они были отвергнуты банками-получателями, что вызвало повторную команду на отмену транзакций. Однако большинство банков отвергли и вторую команду на отмену. Но в итоге пострадавших оказалось довольно много, включая несколько крупнейших клиентов MyPayrollHR.

Затем в Cachet пришли в себя и запустили процедуру по уведомлению больше сотни банков-получателей и порекомендовали им не выполнять обе команды на отмену транзакций чтобы не лишать сотрудников их зарплаты.

Сейчас дело расследует ФБР. Cachet лишилась $26 миллионов, сотрудники получили свои деньги, но по итогу выплатила их Cachet, а не их работодатели. Общая сумма убытков может достичь $35 млн, если считать $9 млн долл неуплаченных зарплатных налогов, находящихся в ведении другого провайдера АСН во Флориде.

По утверждению Cachet команд на отмену было две, но некоторые работодатели утверждают что их было три. Проблема возникла внезапно и у них было очень мало времени среагировать.

Один из работодателей это Джефф Салтер, основатель и гендир Caring Senior Service в Сан Антонио, у которого 1500 сотрудников в 23-х штатах. Примерно 1200 его сотрудников пострадали в этом инциденте.

Примерно в семь утра в четверг Салтер заметил что его собственный зарплатный перевод помечен на отмену. Он стал копаться и обнаружил истинные масштабы проблемы. Салтер задается вопросом как банки могли выполнить по две и три команды на отмену. Очевидно что происходит что-то подозрительное, но они выполняют эти команды, хотя их клиенты страдают от подобных действий. Нашей первой задачей было помочь сотрудникам, 90% наших сотрудников это обслуживающий персонал и они не заслуживают такого обращения.

Объяснения фирмы Cachet отвечают далеко не на все вопросы. Деньги в итоге были сняты со счетов работодателей. Сотрудники до сих пор обивают пороги банков чтобы разрешить все вопросы и есть транзакции, которым нет никакого объяснения.

Глава приюта для животных Виллис сообщила что в четверг деньги были сняты со счетов сотрудников. В пятницу деньги были сняты еще раз. Банк, где обслуживается приют, назначил адвоката для разрешения проблем с банками сотрудников - некоторые банки идут навстречу, а в некоторых случаях сотрудники до сих пор борются за свои деньги.

Со слов Виллис повторные снятия денег были на ту же сумму, что и зачисленная зарплата, а некоторые были на произвольные суммы. На счет одной сотрудницы поступали команды снова и снова пока не прекратились по достижении почти миллиона долларов. Изначально же на счете у нее была очень маленькая сумма.

Команды на отмену и попытки снять деньги со счетов не прекращались до понедельника, в группе Фейсбука пострадавших от этой аферы и в твиттере по хэштегу #mypayrollhr полно жутких историй о том, как пострадали люди.

https://searchhrsoftware.techtarget.com/news/252470457/MyPayrollHR-collapse-stirs-allegations-questions-anger

Cachet утверждает что им удалось дозвониться до главы MyPayrollHR Майкла Т. Манна вечером 4 сентября и что Манн сказал что перезвонит через несколько минут, но так и не перезвонил. Вскоре после этого 4000 клиентов получили коммюнике, в котором было довольно бесцеремонно сказано что MyPayrollHR закрывается и чтобы искали себе другую фирму-провайдера.

Попытки получить комментарии от менеджмента MyPayrollHR и родительской компании ValueWise Corp. были безуспешны и сайт последней оказался выключен. Удалось связаться с несколькими сотрудниками MyPayrollHR через LinkedIn, которые утверждают что не видели Майкла Манна уже несколько дней. 

В понедельник губернатор Куомо потребовал от финансового департамента штата расследовать внезапное закрытие компании.

https://krebsonsecurity.com/2019/09/ny-payroll-company-vanishes-with-35-million/

Тем временем пострадавшие сотрудники одного ресторана уволились все вместе - инцидент оказался для них последней каплей, т.к. владелец ресторана плохо обращался с сотрудниками.

https://www.timesunion.com/7day-living/article/Staff-of-The-Shop-in-Troy-quits-en-masse-14425662.php#item-85307-tbla-5

Банкоматы массово лоханулись :)

сурс : https://news.mail.ru/economics/38502148/?frommail=1

Нужен совет для Тентакли

Я перехожу по ссылке https://www.tentaklya.tk ( внимание это ссылка мошенника) и вижу...

Вижу ссылки на мои видео, мой контакт и прочее. А так же просят пожертвовать денег на типо на развитие канала.

Мне сразу стало очевидно, что это мошенники. В инете я проверил этот сайт на сайте WhoIs-сервер.

Как вы видите, адреса тут стоят иностранные. Я сомневаюсь, что есть иностранцы, которые любят меня и за 700 рублей сделать для меня сайт.
вопрос, что в таком случае делать, ибо это первый раз когда я сталкиваюсь с таким?

Ну и разумеется...

Житель Нью Джерси хотел получить страховку, «поскользнувшись» на кубиках льда.

Уважаемый Реактор, мне нужен совет

ПЫСЫ: Кампания по продвижению сей катушки в сети основана на теории заговора о злых врачах-капиталистах, что специально заражают людей болячками чтобы посадить их на нарко-таблетки. Вдруг полезно.

Вот как оно выглядит