ЦБ обязал банки проверять устройства клиентов / новости :: банки :: центробанк :: политика (политические новости, шутки и мемы)

банки центробанк новости ...политика 

ЦБ обязал банки проверять устройства клиентов

Согласно новому положению Центробанка России, мера по анализу параметров устройств клиентов при финансовых операциях поможет в борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма.

В соответствии с последней версией положения ЦБ, банки обязаны анализировать специфические и уникальные настройки и параметры устройств, с помощью которых клиенты переводят деньги, и присваивать этим устройствам идентификаторы.

Если идентификаторы у разных клиентов совпадут, банк должен будет считать их клиентами с повышенным уровнем риска, объяснила управляющий директор по IT и технологиям «Абсолют банка» Наталья Поздеева.

Тем временем в ВТБ отметили, что многие банки уже используют IT-данные для анализа действий клиентов: Центробанк своим решением лишь официально закрепил эту практику.

Также в ВТБ пояснили, что вряд ли нововведения как-то ограничат свободы клиентов. Наоборот, банки теперь будут тщательнее относиться к любым транзакциям, особенно в смысле их безопасности.

Центробанк ранее обязал российские банки отчитываться о хакерских атаках. Операторы будут сообщать в Банк России о том, на какие суммы за отчетный период покушались злоумышленники, какие суммы удалось похитить. Важным показателем будет сумма похищенных средств, возвращенных оператором своим клиентам.

Ранее пользователи соцсетей опубликовали скриншот, в котором говорится о том, что три ведущих банка России – Сбербанк, ВТБ и Альфа-банк – в обязательном порядке проверяют переводы физических лиц. В самом скриншоте говорится, что «финразведка готовится к скорой проверке FATF». Предполагается, что будет проведен анализ прошедших сделок, особенно с ежесуточной активностью.

Источник: https://roskomsvoboda.org/39789/
политика,политические новости, шутки и мемы,банки,центробанк,новости
Подробнее

политика,политические новости, шутки и мемы,банки,центробанк,новости
Еще на тему
Развернуть
Наличие денег на счете-уже повод начать расследование. Утрируя, конечно, но тем не менее. По любому движению на счете надо отчитываться. Когда мы проебали момент превращения банков в еще одну полицию?
В тот момент, когда полиция обычная и необычная, могут найти сотни причин доебаться до банков. Законы в такой ситуации значения не имеют, только рычаги влияния. Не вижу ни одной причины, почему совету директоров банка не хотелось бы больше влияния, под соусом того что и они законом не защищены.
Боятся они, им это нахрен не надо
Сбербанк за этот год ТРИЖДЫ блокировал на две недели счета фирмы моего отца. Подозрение на отмыв. Каждый раз ничего не находили. Вдумайтесь. Две недели вы не можете расплатится с подрядчиками, оплатить перевозки, элементарно выплатить зарплату. И все это не с санкции налоговой или другого силового ведомства. А по решению банка, клиентом которого вы являетесь.
Так судитесь. Задержали без оснований (основания - это когда отмыв подтвердится) - повод выплатить неустойку за каждый потерянный день, плюс компенсировать весь нанесенный ущерб.
Batty Batty 21.06.201817:43 ответить ссылка 3.0
Дурик, объясни как контора которая работает по безналу и зарплаты выдает на карточки может "выводить нал". А главное зачем?
Чувак по одному комменту выявил уклонение от налогов. Не спорь с экспертами!
ALD960 ALD960 21.06.201823:43 ответить ссылка 0.7
Уклонение от налогов это как дрочка, уклоняются все. Но кто громче всех орет, мы не уклоняемся, это самые прожженные уклонисты)
Akamist Akamist 22.06.201806:10 ответить ссылка -0.6
Как ниже написано, зачем? Банальный ответ, это выгодно. Нал можно продать, можно серые зп платить, половина на карту половина налом. Там налоги ебанические на зп, точно не помню около 45%
Akamist Akamist 22.06.201805:32 ответить ссылка -0.6
мне позавчера такой "спам" от знакомого пришёл:
Сейчас идут проверки в сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты. Причем звонят не тому кому приходят оплаты, а тем кто вам переводит. Если кто-то скажет, что деньги перевёл за услугу, даже за обучение, тогда вашу карту блокируют и карту того, кто переводил тоже и после блокировки штрафы и налоговая. Людей предупреждать бесполезно, любой просто растеряется. Проверка по всем городам очень мощная. Инфо из первых рук. Сейчас очень плотно взялись за физ лиц и их доходы. Это дружеский совет. Донесите до ваших всех эту информацию. Если вдруг вам или Вашему получателю позвонят из Call-центра Сбербанка и попросят назвать ФИО получателя и цель платежа, ФИО он может назвать, но цель платежа всегда должен называть - перевод денег знакомому (родственнику) на подарок, либо возврат долга.
Запрещено указывать, что он что то оплачивает.. В противном случае Сбербанк блокирует Вашу и его карту. Ни коем случае не указываем в комментарии какие либо данные, ни ФИО,ни счета.

Донесите эту информацию до ваш
их клиентов, знакомых оплачивающих, на карты Сбербанка пожалуйста!
PS Прозвоны из Call-центра Сбербанка начались с этой недели и идут по разным городам
Обратно к старому доброму налику?
Fishko Fishko 21.06.201816:21 ответить ссылка 2.0
Лучше водки купите - всяко стабильнее будет.
И топливо - сурайвал какой-то, а не жизнь в цивилизованном обществе.
Не, с обналом они и борются.. нал им мешает
Просто они страстные коллекционеры. Они хотят когда-нибудь собрать весь нал номер к номерку и разложить его по обувным коробкам.
Batty Batty 21.06.201817:45 ответить ссылка 0.2
Короче упрощенно это выглядит так.. Юрлица на усн (ну и на общем тоже) тянут с банков нал по договорам займа самим себе, нал этот идёт на чёрные зарплаты. (А вы думали как люди в чёрную работают по зп? Чтоб заказчик налом рассчитался это большая редкость). Как законодательно это дело прикрыть, государство не понимает, поэтому был придуман 115-фз в котором (буквально на пальцах, ничего конкретного) банкам вменено бороться с этим делом.. Вот они и борются, хотя им это невыгодно и вообще нахрен не надо. С другой стороны все понимают, что тот же сбер лишить лицензии нереально, поэтому клиенты и бабло концентрируются в крупных банках. Это влечёт за собой монополизацию банковской системы и прочее вонючее дерьмо. Углубляться не буду, короче хотели как лучше, получилось как обычно.
Ну и ещё один эффект, НДС сливают на однодневки а прибыль выводят по тем же займам, юридически трудно подкопаться, вот и борются, получается даже что то.. В старые добрые времена нал под 4% выводили, сейчас под 8 хрен найдёшь, а то и под 10
Akamist Akamist 21.06.201817:48 ответить ссылка -0.2
Халява с однодневками закончилась два года как. Налоговая построила процессинговый центр по НДМ.
Для нубов да, профи как мыли так и моют..
а можно про договор займа поподробнее?Это как вообще?И почему банк налом их выдает а не на счет например в бн переводит?
Займы налогом не облагаются, юрлицо занимает физлицу деньги, отправляет на счёт физлица. Физлицо идёт и с Карты в банкомате их снимает. Против этого и вся движуха. Для хардкорщиков есть ещё судебная схема, она вообще белейшая. Физ подаёт на юрлицо в суд, о возврате займа, выигрывает и по исполлисту получает деньги себе на счёт, можно даже на зарубежный. Это обычно делают когда счёт идёт на сотни миллионов.
спасибо,почитаю..А такие займы не регулируются например ЦБ?И потом к человеку не придет налоговая что он по 10 лямов снимает в месяц?кстати ИП же не обязаны отсчитываться о наличных тратах свыше 60 млн?Что бы ты посоветовал вообще для работы (реальной,не обналичке а просто) чтобы не утонуть в отчетности,на нормального бухгалтера не хватает,а с ненормальными уже встрял пару раз
Делай усн (их там несколько видов, выбери самый дешёвый), тысяч по 500 налом будешь тянуть со счета, по займам, никто тебя по идее не тронет, ну там покупай что нить с него. Снимать деньги со счета и занимать их это не противозаконно, ифнс тут бессильна. По 10м в месяц налить это надо несколько юрлиц иметь, если с одного, банк на основании 115 фз блокирнет счёт. Короче когда у тебя будет потребность в 10млн нала в месяц, ты уже сам во всем разберёшься)) На данный момент банки терпят 300-600т в месяц, выше уже начинают дергаться.
спасибо, бро)
> поможет в борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма
просто скажи что террористы это используют и мути любую херню. они там реально так думают что ли?
Но ведь работает же
Террористы пьют воду и дышат воздухом. Нужно установить контроль над воздушными и водными ресурсами?
Ты мог бы работать в госдуме
Над водными давно установлен. С воздухом пока сложнее.
Обязательно. Но позже. :-)
Они бы так перед выдачей кредитов кому попало проверяли. Клоуны
У кого попало можно много чего отжать, разве не так?
DMAS DMAS 21.06.201818:49 ответить ссылка 0.9
Широкий диапазон возможностей. От id=1 до id=random()
/звук расстегивающейся молнии/
Проверяйте моё устройство!
gornyy gornyy 21.06.201820:25 ответить ссылка 0.2
Только зарегистрированные и активированные пользователи могут добавлять комментарии.
Похожие темы

Похожие посты
16.10.2018 13:53:31
ЦБ напечатал 363 млрд рублей, спасая банки от оттока вкладчиков
По итогам сентября ЦБ предоставил банкам 363 млрд рублей в виде кредитов по фиксированной ставке и под залог нерыночных активов.
Банк России резко увеличил вливания рублей в банковскую систему, компенсируя отток
подробнее»

политика,политические новости, шутки и мемы центробанк миллиарды печатный станок банки наебуллина

16.10.2018 13:53:31 ЦБ напечатал 363 млрд рублей, спасая банки от оттока вкладчиков По итогам сентября ЦБ предоставил банкам 363 млрд рублей в виде кредитов по фиксированной ставке и под залог нерыночных активов. Банк России резко увеличил вливания рублей в банковскую систему, компенсируя отток
Поражение ВВП  в  ЦБ РФ,News & Politics,Максим Калашников,Сергей Глазьев,Владислав Жуковский,Андрей Кобяков,Изборский клуб,Институт динамического консерватизма,монетаризм,либерализм,неолибералы,Михаил Делягин,оппозиция,Набиуллина,Партия дела,МЭФ,индустриализация,кризис,девальвация,санкции,Сирия,холо
подробнее»

anon центробанк Цб рубль политика,политические новости, шутки и мемы песочница политоты

Поражение ВВП в ЦБ РФ,News & Politics,Максим Калашников,Сергей Глазьев,Владислав Жуковский,Андрей Кобяков,Изборский клуб,Институт динамического консерватизма,монетаризм,либерализм,неолибералы,Михаил Делягин,оппозиция,Набиуллина,Партия дела,МЭФ,индустриализация,кризис,девальвация,санкции,Сирия,холо
БАНК ЮГРА